Credit-Gesetze ergeben sich unter beiden staatlichen und bundesstaatlichen Vorschriften über Zinsen, Gebühren, Vorschüsse, Kosten für Erweiterungen von Kredit-überschuss in vorher festgelegten Grenzen, späten Gebühren oder Delinquenz Gebühren, Prämien auf credit life und credit Unfall-und Krankenversicherung, der jährlichen Gebühren und sonstigen Abgaben und Gebühren, und viele andereWenn ein Unternehmen vergibt Kredite an die Kunden, Sie müssen im Einklang mit Bundes-Gesetze, die Auswirkungen auf Kredit-Verkäufe an Verbraucher, als auch die staatlichen Gesetze, in welcher Jurisdiktion es in Betrieb ist. Federal credit Gesetze sind, die Wahrheit in Lending Act (TILA), der Fair Credit Billing Act (FCBA), der Equal Credit Opportunity Act, der Fair Credit Reporting Act (FCRA) und die Fair Debt Collection Practices Act (FDCPA). Dieses Gesetz hilft den Kunden, die wissen, was Sie zu vereinbaren sind, die in einer Kredit-Transaktion. Es verlangt von Unternehmen zur Offenlegung Ihrer genauen Kreditkonditionen und regelt, wie Kredit-Anbieter werben können.
Erforderliche Angaben enthalten monatliche Gebühren, jährlichen Zinsen, Zahlung Fälligkeiten, Gesamt-Verkaufs-Preise, und wie spät Gebühren bewertet werden und wie viel Sie sind.
Dieses Bundesgesetz regelt die Abrechnung Fehler auf Kredit-Konten. Muss der Kunde die Kredit-Anbieter innerhalb von Tagen eine falsche Ladung, und die Kredit-Unternehmen reagieren muss innerhalb von Tagen. Der Gläubiger muss die Durchführung einer angemessenen Untersuchung und innerhalb von Tagen bekommen die Kunden Brief, erklären, warum die Rechnung korrekt ist oder korrigieren Sie den Fehler. Ausfall der Gläubiger zur Folge haben wird eine $ Gutschrift für die beanstandete Menge, auch wenn die Rechnung korrekt war, und der Gläubiger nicht melden kann der strittige Betrag, um Kredit-Agenturen bis die Unstimmigkeit geklärt ist.
Kredit-Unternehmen, die nicht diskriminieren darf ein Antragsteller auf der Grundlage von Rasse, Farbe, religion, nationaler Herkunft, Alter, Geschlecht oder Familienstand.
Die einzig vertretbare Grundlagen für die Ablehnung, die Kredite zu verlängern, sind Dinge wie der Antragsteller seine finanzielle Situation (Einkommen und Ersparnisse) und Schufa Eintrag. Zwar gibt es ein Verbot gegen die Diskriminierung aufgrund des Alters, einer Kredit-Firma kann ablehnen, dass ein Verbraucher, ist minderjährig. Dies ist das Föderale Gesetz vor allem in Bezug auf Kredit-Berichterstattung Agenturen. Es schützt die Verbraucher vor haiving Ihre EIGNUNG für Kredit gestört, als Folge von unvollständigen oder irreführenden Informationen in einem Kredit-Bericht. Das Gesetz gibt den Verbrauchern das Recht auf eine Kopie Ihrer Kredit-Berichte und Herausforderung ungenaue Informationen enthalten. Wenn die business-reporting-ungenaue Informationen nicht ändern oder löschen, die ungenaue Informationen, die nach Kenntnis von der Unrichtigkeit, der Verbraucher können hinzufügen, eine -Wort-Anweisung, um die Datei zu erklären, seine oder Ihre Seite der Geschichte. Dieses Bundesgesetz Adressen missbräuchlich verwendeten Methoden, die von Dritten Schulden Sammler. Dieses Gesetz kann zur Haftung für beleidigende oder missbräuchliche Praktiken, wie das sprechen mit anderen Menschen als den Schuldner von der Verpflichtung, immer wieder ruft, versuchen zu sammeln, Beträge, die nicht durch absichtlich ungenaue Berichterstattung beträgt Kredit-Berichterstattung Agenturen, und so weiter. Artikel geschrieben von Anwälten und Experten in der ganzen Welt diskutierten über rechtliche Aspekte im Zusammenhang mit Schuldner und Gläubiger, einschließlich: Insolvenz, Inkasso, Kredit-und Hypothek, Inkasso und Insolvenz.
